オフィス・ビブラビの長尾です。ブログをご訪問いただき、ありがとうございます。
NISAが人気で資産運用を始めた人も多いようです。しかし心配なこともあります。
株式市場に流入している資金が増えています。この要因の一つにはNISAを利用して投資している人も金額も増えていることがあります。そして最近は日経平均も上がっています。投資したお金が増えていることで投資の効果を実感し、手応えを感じている人も多いようです。
しかし一方で心配もあります。日経平均だけでなく、市場は動くものです。上がり続けることはありません。今後、下がることもあるでしょう。その時、順調な時には気にならない運用にかかるコストが問題になります。その運用にかかるコストによってさらに資産が目減りするからです。投資を始めてから順調な状況しか知らない人が、相場が下がった時にパニックにならないかどうか心配です。そしてそもそも、相場は変動することを前提として投資方法を決めているかどうか心配です。
投資にはリスクがあります。ギャンブルのように一攫千金を狙う、いわゆる投機的な投資をする人にとって、大きく増やすこともあれば急落することがあるのも想定内でしょう。しかし将来のための必要なお金を準備するために運用しようとしているならば、リスクはコントロールする必要があります。
リスクを管理する方法はあります。そして方法に従っていても、短期的に見れば急に増えることもあれば、急に減ることもあります。これは運用である限り避けることはできません。そこで大切なのは、リスクと向き合う姿勢や心構えです。
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もしリスクを全く避けたいのならば、運用に手を出さない方が良いです。しかし、リスクを避ければ、インフレの影響で持っているお金の実質的な価値は下がります。
運用を始める上で大切なのは、そもそも資産運用が必要かどうか考えること、コストを考えて仕組みを選ぶこと、リスクを考えて投資方法を選ぶこと、そしてリスクと向き合う覚悟を決めることです。
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私はファイナンシャルプランナーとして28年間、家計の相談に乗ってきました。還暦を過ぎた今、これからのライフワークとして、お金に関するセミナーを開いたり、相談に乗ることを始めました。金融商品の販売も勧誘もしない、客観的な立場で相談に乗ります。その代わり有料です。有料と言っても比較的安く行います。開催予定のセミナーは、またご案内するかもしれません。個別のご相談につきましては、ご興味がありましたらお問い合わせください。
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オフィス・ビブラビ代表。
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